Банковским агентам предложили запретить идентификацию клиентов

Банковским платежным агентам предложили запретить проводить идентификацию клиентов - физических лиц, чтобы злоумышленники не смогли без ведома россиян открывать электронные кошельки. Такой законопроект (https://sozd.duma.gov.ru/bill/967966-8) внесла в Госдуму группа сенаторов и депутатов.

Указанные нарушения выявил Центробанк. Агенты, в частности, скрыто организовывали расчеты между клиентами и теневым бизнесом, в том числе переводили деньги в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Кроме того, мошенники через электронные кошельки, открытые без ведома физлиц, обналичивали похищенные средства. Впоследствии владельцам счетов приходилось доказывать свою непричастность к преступной деятельности.

Регулятор проанализировал обращения клиентов и выяснил, что причиной их попадания в базу данных о попытках переводов без добровольного согласия в числе прочего явилось незаконное использование агентами персональных данных физлиц после идентификации. Поэтому парламентарии предложили лишить платежных агентов права проводить указанную процедуру.

В случае принятия закона посредники не смогут оказывать физлицам ряд услуг, в том числе совершать наличные денежные переводы, выдавать банковские карты, открывать электронные кошельки и принимать от клиентов наличные платежи в пользу юрлиц и ИП для оплаты товаров, работ и услуг на сумму более 15 тысяч рублей, а для оплаты ЖКУ - более 60 тысяч рублей.

При этом банки по-прежнему смогут привлекать платежных агентов для перечисленных операций, за исключением выдачи карт и открытия электронных кошельков, при которых клиентов идентифицируют сами кредитные организации на основе реквизитов карты, кодов и паролей.


Источник:
https://www.pnp.ru/social/bankovskim-agentam-predlozhili-zapretit-identifikaciyu-klientov.html