С 10 января 2021 года усиливается контроль за операциями с наличными
Росфинмониторинг будет контролировать любые операции юридических лиц по снятию и зачислению наличных на сумму от 600 тыс. рублей, все сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, а также снятие с телефона средств на сумму от 100 тыс. рублей. Эти изменения в "антиотмывочный" закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ. Поправки начнут действовать с 10 января 2021 года.
Операции с наличными
Согласно действующим правилам, снятие или зачисление на счет наличных на сумму от 600 тыс. рублей (либо на эквивалентную сумму в иностранной валюте) подлежит обязательному контролю только в том случае, если эти операции не обусловлены "хозяйственной деятельностью" юрлица (подп.1 п.1 ст. 6 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).
Изменениями оговорка о хозяйственной деятельности исключена и, следовательно, с 10 января 2021 года под контроль попадут все операции юрлиц по зачислению или снятию наличных на сумму от 600 тыс. рублей.
Сделки с недвижимостью
Также банки должны будут передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях (как с наличными, так и безналичными средствами) по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей (либо эквивалентную сумму в иностранной валюте). Отметим, что сейчас под контроль подпадают только те сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, в результате которых происходит "переход права собственности" на такую недвижимость (подп.1.1 п.1 ст.6 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ).
Иные операции, подпадающие под контроль
Установлено, что обязательному контролю, помимо прочего, подлежат следующие операции:
- почтовый перевод на сумму от 100 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте);
- возврат неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса за услуги связи, на сумму от 100 тыс. рублей или эквивалентную сумму в валюте (проще говоря, снятие наличных, зачисленных на баланс телефона);
- зачисление либо списание денежных средств на счет (вклад) при платежах по договору лизинга, если сумма такой операции равна или превышает 600 тыс. рублей (либо эквивалент в иностранной валюте).
Таким образом, согласно данному закону, власти будут тщательнее контролировать почтовые переводы, пополнение счетов и значительные суммы лотерейных призов.
